In meinem Beitrag Was ist ein ETF? habe ich das Grundprinzip dieser Anlageform erklärt. Damit ihr aber auch den Link in die Praxis hinbekommt, möchte ich hier einen prominenten Vertreter vorstellen:
Den MSCI-World
Es gibt eine Firma, die nennt sich MSCI. Diese Firma produziert nichts, was man anfassen kann. Sie produziert Indizes. Einen Index kannst du dir ein bisschen so vorstellen, wie die Bundesliga-Tabelle.
In der Bundesliga-Tabelle befinden sich die 18 Mannschaften, die sich für die Bundesliga qualifiziert haben. Hier wird nicht jeder reingelassen. Man muss sich durch die unteren Ligen spielen und aufsteigen, um in die 1. Bundesliga zu gelangen.
So ähnlich ist es mit einem Aktienindex. Es gibt gewisse Kriterien, die erfüllt werden müssen, um als Aktie aufgenommen zu werden.
Es gibt viele verschiedene Indizes. Einen davon kennst du bestimmt: der Deutsche Aktienindex oder DAX
Im DAX sind die 40 größten deutschen Aktien-Unternehmen. Und wie in der Bundesliga können Firmen auf- und absteigen. Den DAX siehst du jeden Tag kurz vor der Tagesschau. Da wird gezeigt, ob der Index gestiegen oder gefallen ist.
Es gibt auch Indizes, die sich weniger auf ein Land, sondern auf Branchen konzentrieren, bspw. auf die Automobilbranche.
Jedenfalls ist so ein Index wie ein Korb voller Aktien. Und der World Index von MSCI ist ein Korb mit über 1.400 Aktien aus der ganzen Welt und aus allen möglichen Branchen.
(Mehr zum Thema findest du bei meinem separaten Beitrag Indizes.)
Diversifikation mit ETFs
Durch diese immense Anzahl an Aktien, wird das Risiko für uns Anleger sehr breit gestreut. Es ist unwahrscheinlich, dass alle 1.400 Unternehmen gleichzeitig den Bach runtergehen und ihre Aktien wertlos werden. Es wird immer einige Firmen oder ganze Branchen geben, die in der Krise stecken. Aber in der Regel wird das von den besser laufenden Titeln aufgefangen, sodass im Schnitt eine Wertsteigerung von 5-7 % pro Jahr drin ist.
Aber wie kannst du in einen solchen Index investieren? Hier kommen wieder die ETFs ins Spiel. Es gibt sogenannte World-ETFs, die genau auf diesem World-Index aufbauen. Kaufst du Anteile von einem dieser ETFs, kaufst du automatisch Anteile aller Unternehmen, die im Index sind.
Diese ETFs gibt es von verschiedenen Anbietern und heißen beispielsweise:
iShares MSCI World oder Xtrackers MSCI World
Wobei ‚iShares‘ oder ‚Xtrackers‘ die Firmen sind, bei denen du den ETF kaufst.
Wieviel ‚World‘ steckt im MSCI World?
Wie gesagt, hat jeder Index gewisse Regeln, nach denen Aktien aufgenommen werden. Der Name ‚MSCI World‘ deutet eigentlich darauf hin, dass Aktien aus der ganzen Welt abgedeckt sind.
Aber Achtung, so ist es nicht ganz. Die Aufstiegs-Kriterien um in den MSCI World zu kommen sind:
- Länderauswahl: Der Index berücksichtigt nur Industrieländer. Schwellenländer, die mittlerweile die Hälfte der globalen Wirtschaftsleistung erwirtschaften, werden nicht aufgenommen.
- Unternehmensgröße (Marktkapitalisierung): Der Index konzentriert sich auf große (Large Caps) und mittelgroße (Mid Caps) Unternehmen. Kleine Firmen bleiben außen vor.
Daneben gibt es noch einige weitere Kriterien. Nach Anwendung all dieser Regeln entsteht ein Index, in dem hauptsächlich US-Unternehmen abgebildet sind. Aktuell sind ca. 72% der Firmen im Index aus den USA.
Experten sprechen hier von einem gewissen Klumpenrisiko. Wenn du 100€ in einen MSCI World ETF investierst, kaufst du für 72€ US-Aktien. Das liegt daran, dass die großen Technologie-Unternehmen wie Nvidia, Amazon, Meta, Alphabet, etc. in den vergangenen Jahren stark gewachsen sind. Und das sind eben alles US-Firmen.
Was bedeutet das für dich: Der MSCI World ist trotzdem ein super Basis-Investment. Die Firmen erwirtschaften ihre Umsätze ja nicht nur in den USA, sondern weltweit. Außerdem wird der Index laufend neu zusammengesetzt.
Um die Diversifikation deines Portfolios weiter zu erhöhen, sollte man zusätzlich in andere ETFs investieren. Bspw. in einen Schwellenländer ETF (Emerging Markets). Dadurch holt man sich Aktien aus Ländern wie China, Taiwan, Südkorea, Indien etc. ins Portfolio und streut das Risiko noch weiter. So ist man gut abgesichert, wenn die großen US-Techwerte mal nicht mehr so gut laufen.
Lass uns das kurz zusammenfassen:
- Indizes fassen verschiedene Aktien zusammen.
- Ein Index steigt oder fällt, je nachdem wie sich die Aktien verhalten, die er beinhaltet.
- Man kann über ETFs Anteile an Indizes kaufen.
- Statt einer einzelnen Aktie kann man auf diese Weise in viele verschiedene Aktien gleichzeitig investieren und verringert sein Risiko.
- Der MSCI World ETF ist einer von vielen ETFs und deckt über 1.400 Aktien ab.
- Man sollte sich immer ansehen, wie sich ein Index/ETF zusammensetzt. Lücken sollten durch geeignete ETFs ergänzt werden, um das Risiko breit zu streuen.
Natürlich gilt immer: Bitte spreche mit deinen Eltern darüber, wenn du vorhast, in Finanzprodukte zu investieren.